很多陌生客戶會誤以為我只做新生兒保單，
回顧2025年點滴，分享我可以服務的範圍。
#一個保險經紀人可以做哪些事?
❤️保障型產品
新生兒保單等醫療險基本盤持續擴大，
轉介紹的客源持續穩健增加，
✅2025年人身保險新案件數共145件。
❤️壽險
✅壽險共賣出了1.37億元保額，
這在信安保經三千多名業務人員裡，已算前十名，經濟支柱的壽險保障、傳承、退休需求的規劃都歡迎討論。
❤️產險方面
2025年產險保單共400多件，總收保費309萬元，其中包含兩件商業火險共保案件。
一案主辦商火共保案件，共7家保險公司參與承保。
另外一案商火協辦，同業配合的十家產險公司仍無法滿足100%保額，我另外幫忙找了三家產險公司共同承保。
✅若保額較大需同業支援的案子也可以找我~
❤️諮詢顧問方面
2025年較特殊的一件案件是代書遺產稅申報合作案。
被繼承人保單數量驚人且複雜，代書請我協助歸納統整各種保單樣態。
要保人被保險人不同人，要保人身故時，保單價值算遺產!
此客戶總共繳了上千萬的稅。
這無法判斷是否規劃錯誤，因為被繼承人的真實想法已無法查證。
心得就是，保單的定期檢視不只看保額，
要保人、被保險人、受益人欄位定期檢視更是重要!
✅若需檢視保單的人也可以找我~
❤️組織發展方面
2025年時間主要仍在個銷
組織仍著力不深
但第一位夥伴2025年已順利晉升
郁玫也擴大了我台北地區服務的量能
若想投保卻有距離考量的人
#台北歡迎找郁玫服務喔
玫式聊聊
☝️點上面連結就可聯絡喔
而想跳槽做保險的人， 全省都可聊聊喔
我在信安保經高雄總公司
外縣市也可找我!
✅跨區雙輔導
❤️理賠爭議處理方面
比較具代表性的是一案
#保戶停效期間發生癌症，後續失能險理賠協商
✅從拒賠到百萬以上理賠金。
未來保險理賠爭議只會越來越多。
買保險最懊惱的事情是
誤以為沒機會理賠，結果卻沒有申請。
未來，我將持續分享核保及理賠細節
希望能縮小保險資訊落差，讓保險市場越來越好~
❤️展望2026年
我將
1.擴大深耕老客戶服務產品線。
2.增加輔導能量與資源。
✅增員是為了擴大服務能量~
3.持續分享核保理賠實務，縮小客戶資訊落差，讓保險環境更好。
