退休與傳承
小額終身壽險適合誰？高齡與體況族群的身後安排
最近主動來詢問保單的， ✅小額終身壽險竟然佔了不少... ❤️用途:規劃自己[身後事]，確保不給家人留下處理後事的負擔。 ⭕適合買的人: 1. 想要一輩都有「基…
2025.12.31 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
骨折沒住院也能賠？意外日額理賠的關鍵細節
#意外日額附約不是住院才理賠 #骨折未住院 偶爾新手爸媽看完罐頭保單後， 會問需再加個骨折險? 當然，若要特別加強骨折保障當然可以，尤其是機車族。 但原本的意外…
2025.12.26 · 閱讀 2 分鐘
醫療保障
舊保單實支額度不夠？自負額實支實付的補強邏輯
邏輯及規則跟大家分享 Q:夥伴詢問: 健檢客戶20年前舊保單後，實支實付醫療險額度僅十萬，且缺一次金給付的險種(癌險、重大傷病險)額度。有何建議? 蛋爸: 1.…
2025.12.22 · 閱讀 3 分鐘
新生兒保單
新生兒保單怎麼選？光球燈塔組合的取捨邏輯
邏輯及規則分享給大家參考 夥伴案例討論: 背景: 網路自來客， 0歲小王子，拿最常看到的網路光+球+燈塔罐頭保單規劃內容詢問： 1.預算有限，只想保光保單可以嗎…
2025.12.20 · 閱讀 2 分鐘
產險
電動車車體險頻頻拒保？特斯拉車主的因應之道
蛋爸跟夥伴閒聊： Q:怎麼在保險業賺到錢? A:帶著解決問題的心態，當你解決客戶的煩惱，錢自己就進來。 舉例: 去年一位三年沒聯絡的中信銀客戶企業老闆忽然打給我…
2025.12.17 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
團保真的比較便宜？年輕內勤女性未必划算
團保一定比較便宜? 一位朋友問我，他公司自費團保值得投保? 很多人直覺團保一定比較便宜。 但，其實不一定。 尤其下面這種狀況。 鋼鐵廠，若風險等級較高的人較多時…
2025.12.12 · 閱讀 1 分鐘
新生兒保單
新生兒代謝疾病篩檢：報告出來前為何要先投保
很高興看到這新聞， 有黃金治療期的疾病 納入公費篩檢項目才是兼顧各面向的做法！ - - ✅自費檢查分多種，#新生兒代謝疾病篩檢可及早投藥治療，可考慮先做，健康還…
2025.11.26 · 閱讀 1 分鐘
產險 關於蛋爸
紀錄努力的過程：廠房商業火險共保
頻繁聯絡全省十四家產險公司，被婉拒超過二十次、調整三個版本的保單條件，最後由七家保險公司共同承保。把客戶的事當成自己的事，紀錄這段不放棄的努力過程。
2025.11.24 · 閱讀 1 分鐘
退休與傳承
遺產稅申報實錄：保單要保人受益人怎麼填最重要
#協助申報遺產稅 #代書合作 保險經紀人的業務內容包含什麼? 這次代書找我配合 主要幫忙整理好幾十張保單申報 回覆國稅局保單相關問題 包含身故理賠金、保價金、年…
2025.11.05 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
罹癌後才懂：一次金與實支實付到底要多少才夠
最近一個客戶罹癌， 跟我詢問舊保單內容跟理賠方式， 其中，主要關心兩個數字。 1.#一次性給付的理賠金額有多少? 風險剛發生，首先面臨的是暫時性的工作休息，收入…
2025.11.02 · 閱讀 1 分鐘
關於蛋爸
少子化是錯覺？從二寶回流看轉介紹的力量
客戶簽單時問我: 你有沒有發現少子化越來越嚴重? 我:..其實我感受不太到…但這是錯覺… 最近就收到三個舊客戶又懷孕的好消息 ❤️二寶商機 ✅最好的行銷就是做好…
2025.10.25 · 閱讀 1 分鐘
產險
海外旅平險提早回國能退費嗎？退費邏輯解析
朋友原本跟我投保一整年的海外壯遊專用的意外險，結果因故不到五個月就提早回國，後續半年也不會再出發。 我：我馬上幫你辦退費！ 朋友：退費？？這不是已投保一年期生效…
2025.10.05 · 閱讀 1 分鐘
退休與傳承
房貸壽險只能跟銀行買？破解常見假消息
今年我遇到的保險假消息第一名應該就是: ❌銀行說房貸壽險只有銀行可以賣，保經無法賣! 至少三個以上客戶抱著懷疑的態度問我這問題 你真的可以出單?? 因為每個銀行…
2025.10.03 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
停效期間罹癌後失能，理賠爭取成功的關鍵
停效期間罹癌，後續失能申請失能險理賠。 會理賠? 特別陪客戶看診跟醫生請教醫學專業。 術業有專攻， 醫師馬上提供有利的醫學文獻, 給空洞的申訴函大大補血！ 一掃…
2025.09.24 · 閱讀 1 分鐘
退休與傳承
結婚生子後，你的保單受益人欄位還對嗎？
常有人問我什麼時候該保單檢視? 我的答案是家庭關係結構改變時。 尤其是✅結婚時、✅孩子出生時! 不只檢視保障，更要看受益人欄位！ 🟠最近常遇到一種舊保單檢視情…
2025.08.27 · 閱讀 2 分鐘
退休與傳承
主約被強制執行解約，附約保障還能保留嗎？
以前，保險主約若被強制執行解約， 附約可能也會跟著終止。 但這公司讚喔👍 已更改附約延續條款。 未來若主約被強制執行終止， 沒解約金的健康險意外險可延續保障喔…
2025.08.15 · 閱讀 1 分鐘
關於蛋爸
找保險業務員怎麼挑？續期佣金與服務穩定度
最近網路上有個保戶很謹慎地 #徵求長期服務的保經人員，也問了一串問題關於後續服務的細節，但我覺得忽略了下面幾項。 是否能長期服務，建立在主觀跟客觀條件上。 客觀…
2025.08.03 · 閱讀 2 分鐘
新生兒保單
理賠金匯款失敗？小孩帳戶太久沒用要注意
剛接到理賠人員電話 理賠金被郵局退匯.... 留意小孩帳戶若太久沒使用... 若被凍結會無法入帳....
2025.07.24 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
買醫療險別忽略保證續保，這條款超關鍵
一年期醫療險種，保證續保的條款真得很重要！ 而市場卻陸續出現不保證續保的產品！ 避開！避開！避開！ 有得選，不冒險。 ✅目前還是有很多保證續保的實支實付醫療險。
2025.07.07 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
先篩檢還是先保險？癌症一次金這樣補強
先篩檢？先保險？ ✅有投保想法的人建議先投保。 過90天等帶待期再去篩檢。 實支實付醫療險不是萬能💢 當昂貴標靶藥物只需門診時， 若沒住院必要性， 故意住一天…
2025.05.27 · 閱讀 1 分鐘
新生兒保單
新生兒保單為什麼要儘早投保？掌握黃金期
為什麼要儘早投保？ 因爲同樣保費，保障可能不一樣！ ✅主要趕在篩檢報告出來前投保。 報告出來若有異常，很可能加費、除外、拒保…. ✅而新生兒出生後隨時可能有新體…
2025.05.25 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
理賠有落差別急著申訴，先試試業務聯繫函
夥伴問我:你每次爭議都用申訴跟評議? 我:當然沒有啊!你看這筆理賠才150元差異! #業務聯繫函 ✅有時理賠人員只是需要一個跟主管交代的理由! 後來這案就順利直…
2025.05.20 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
用ChatGPT規劃保單靠譜嗎？常見盲點解析
最近開始出現保戶拿著chatgpt的建議書請業務員修改。 chatgpt看似客觀，其實有很多盲點。 以下面問句為例： 規劃一個目前可銷售，預算兩萬元的新生兒罐頭…
2025.05.12 · 閱讀 1 分鐘
醫療保障
第二張實支實付醫療險能買嗎？核保眉角一次看
⭕客戶詢問: 還可買第二張實支實付醫療險? ✅有的，目前也還是可買第二張。 各家保險公司核保規則不一樣，有的第二家直接婉拒！ BUT⛔️ 若可投保的也會限正本收…
2025.04.26 · 閱讀 2 分鐘
關於蛋爸
為什麼離開銀行工作，轉戰保險經紀人？
蛋哥作業.....我被採訪了. ✅Why? 為什麼離開前一份銀行工作? 答:保險已是紅海市場，但對我來說，我看到一個藍海市場，因保險理賠爭議只會越來越多啊!市場…
2025.04.07 · 閱讀 2 分鐘
醫療保障
急診待床沒病床，保險理賠得靠這個關鍵
媽媽在急診室問我: 小孩在急診室待床，保險會理賠？ 這邊指的是需要住院，在急診室治療超過24小時，卻沒病床可安排的情況。 我：請醫師診斷書如實多陳述幾句，理賠流…
2025.03.01 · 閱讀 2 分鐘
醫療保障
實支實付別漏掉！住院前後門診收據也能賠
最近發現很多人不知道實支實付醫療險還包含了住院前後數天的門診收據理賠。因此申請理賠時文件很常不齊全。這部分的金額通常不大，但有時也好幾千元喔。不無小補。 這部分…
2025.02.24 · 閱讀 1 分鐘
退休與傳承
遞減型壽險怎麼買最划算？掌握額度變化邏輯
買壽險如何將錢花在刀口上？ ㊙關鍵在掌握壽險額度需求變化 1.隨著房貸餘額而遞減 2.隨著小孩長大而遞減 #遞減式壽險 當自己忽然當天使了 另一半有多少錢可以帶…
2025.02.06 · 閱讀 2 分鐘
產險
旅平險除外法定傳染病？海外突發疾病要注意
㊙流感併發重症屬第四類法定傳染病 新型A型流感屬第五類法定傳染病 #若您買旅平險把法定傳染病除外，#海外突發疾病治療不會理賠💥 #海外突發疾病 沒錢的家庭遇到…
2025.02.03 · 閱讀 1 分鐘
新生兒保單
自負額實支值得加保嗎？新生兒保單的關鍵差異
蛋爸的新生兒罐頭保單跟別人有什麼差異? 應該就在 #自負額實支實付醫療險的應用吧 網路上幾乎一面倒說不必加 #聽到不如看到 看看保費比比保障 🤔您心中會自己有…
2025.01.22 · 閱讀 1 分鐘
退休與傳承 醫療保障
壽險不只賠身故，你知道也理賠完全失能嗎？
最近發現不少人不知道， 壽險不只理賠身故， ✅也理賠完全失能喔。 什麼是完全失能？ 詳附圖 這七種情況都可直接理賠保額喔！ 不只照顧想照顧的人 更能保障到自己！…
2025.01.18 · 閱讀 1 分鐘
新生兒保單
新生兒保單規劃更新：50萬住院實支怎麼配
#50萬高額度住院實支實付 ㊙蛋爸保單規劃邏輯 #在可負擔預算下 1.控制低效用主約費用。 2.拉高實用附約保障。 3.發揮每家公司產品優點。 ❌避開終身醫療險…
2025.01.05 · 閱讀 2 分鐘